Tecnología Innovadora 

XM3 facilita el análisis de altos volúmenes de información y detecta escenarios y patrones de comportamiento complejos, inusuales, y sospechosos. El procesamiento se realiza por lotes o en tiempo real. XM3 puede leer información transaccional y de clientes directamente de los sistemas de las instituciones financieras sin requerir un componente intermedio que acumule y almacene la información (como puede ser un almacén de datos). Después de que la información es leída, se aplican una avanzada serie de métodos analíticos dentro del XM3 que detectan actividad inusual o sospechosa. Basados en la política de administración de riesgo de la Institución Financiera y en su aversión al riesgo, la actividad inusual se califica utilizando un método integral de administración de riesgo. La actividad calificada por encima de los umbrales definidos por la institución genera alertas que son presentadas al personal de cumplimiento para su revisión. El Administrador de Casos XM3 ofrece avanzadas herramientas de flujo de trabajo y de trabajo en grupo para facilitar la investigación eficiente de las alertas. Debido a que los distintos bancos tienen distintas líneas de negocio, distintos tipos de clientes, y distintos riesgos potenciales, XM3 ha sido diseñado con distintos modelos analíticos de detección de amenazas. Los modelos de detección que son apropiados para cada institución se determinan después de un concienzudo análisis de necesidades. Los distintos modelos que pueden ser implementados son: