PLD Bursátil
El lavado de dinero ha sido un área de exposición al riesgo que ha preocupada a las instituciones financieras y reguladores financieros desde los ’70. Ahora, varias décadas después de que los reguladores financieros escrutan a los bancos para hacer cumplir la reglamentación de lavado de dinero, el sector bursátil de varios mercados emergentes se encuentra bajo el mismo escrutinio. La complejidad, tamaño y volumen de estas transacciones hace que los intermediarios bursátiles sean un blanco atractivo para el lavado de dinero. De hecho, varios intermediarios de los EEU y de la UE han sido intervenidos por haber sido involucrados en casos de lavado de dinero. Debido a esto, a los intermediarios de varios países se les ha requerido la implementación de un programa de prevención de lavado de dinero y que incluye el reporte de actividades sospechosas al a autoridad competente. Ya están, o están siendo, requeridos de la misma manera que los bancos. El escrutinio y auditoria de los programas de PLD de los intermediarios bursátiles de todo el mundo tenderá aumentar en el futuro.

La Plataforma XM3 para Intermediarios Bursátiles
XM3 usa algoritmos analíticos poderosos integrados a los sistemas operativos financieros internos y externos para emitir alertas y provocar acciones. Los algoritmos de detección analizan las transacciones con acciones, obligaciones, certificados de depósito, efectivo y sus equivalentes, y transferencias electrónicas de fondos, así como a la información y acciones de los clientes Esta tecnología innovadora se integra sin impactar a las fuentes primarias de datos, evitando el uso de arquitecturas complejas y replicación innecesaria de datos.

Ejemplos de Modelos Bursátiles de Detección

Contratos

• Uso de múltiples contratos por parte de un cliente, posiblemente bajo varios nombres, sin una buena razón aparente
• Uso de múltiples contratos para concentrar y transmitir fondos a un reducido número de beneficiarios extranjeros

Fuente de los Fondos

• Depositar efectivo o prepararse para hacerlo
• Grandes, rápidos, depósitos de montos pares de dólares
• Depósitos sustanciales en cheques de caja, nómina, de terceros o de negocios sin buena razón aparente
• Transferencias electrónicas de alto riesgo
• Depósitos estructurados

Actividad de los Contratos

• Actividad inconsistente con el propósito expreso del contrato
• Cambios abruptos en la actividad del contrato
• Un depósito, seguido de lo que parece ser una inversión a largo plazo, seguido de la venta temprana del valor y de la transferencia del efectivo
• El depósito de certificados a la vista seguido de la pulverización y distribución de los fondos
• Transferencias repentinas o inexplicables en relación al comportamiento usual del contrato

Actividad Inusual

• Falta de preocupación acerca de pérdidas en capital, comisiones u otros costos de transacción
• Estrategias de corto plazo con tendencias de pérdidas
• Transacciones sin una buena razón de negocio aparente

La Plataforma XM3 para Intermediarios Bursátiles

•  Valor de Negocio – Plataforma de primer nivel para la detección, prevención y cumplimiento en instituciones financieras.
• Protección de la Inversión – Integración completa y sencilla con aplicaciones financieras actuales y futuras.
• Módulos de detección flexibles
• Administrador de Casos basado en navegador
• El más bajo costo total de propiedad (TCO)
• Sin pérdidas de productividad o carga de entrenamiento costoso. Sin duplicación de datos
• Multi-lenguaje
• Soporte local capacitado