XM3 para la Banca
Plataforma de primer nivel para la Detección, Prevención y Administración de Riesgo en Instituciones Financieras con arquitectura de tiempo real, integración fácil, y funcionalidad adecuada para instituciones de cualquier tamaño.

XM3 usa algoritmos analíticos poderosos integrados a los sistemas operativos financieros internos y externos para emitir alertas y provocar acciones. Esta tecnología innovadora se integra sin impactar a las fuentes primarias de datos, evitando el uso de arquitecturas complejas y replicación innecesaria de datos.

Características Principales

• Conozca a Su Cliente (CSC)

Validación y limpieza de datos con flujo de trabajo y sistema de respaldo de datos diseñado por los expertos regulatorios y ejecutivos financieros reconocidos de Haydrian

• Cotejamiento de Listas de Detección con Compresión Fonética

Cotejamiento de alta precisión de nombres contra las listas de detección con soporte de múltiples idiomas basándose en comparación fonética y atributos propios de varios idiomas

• Detección de Comportamiento Inusual

Busca patrones inusuales y sospechosos en la actividad y transacciones de los clientes

• Comparación en Grupos de Pares

Permite comparar la actividad de los clientes con sus semejantes así como consolidar clientes y cuentas en entidades lógicas

• Flujo de Trabajo e Investigación

Provee de herramientas de flujo de trabajo para la administración de casos con permisos y control de acceso

• Reportes

Provee una rica variedad de reportes de gestión así como reportes regulatorios

Principales Puntos de Diseño

• Precisión

Menor cantidad de falsos positivos y negativos, mejor información gerencial tanto del proceso de administración de riesgo como de cumplimiento regulatorio y soporte al proceso de investigación de casos

• Flexibilidad

Fácilmente administrable y extensible de acorde a las necesidades de la institución. Permite integrar varias fuentes de datos, incluyendo SWIFT.

• Escalabilidad

XM3 puede escalar hacia arriba o hacia abajo, de acuerdo a las necesidades de la institución, ofreciendo excelente rendimiento

• Seguridad

Alta seguridad y facilidad de administración

• Costeable

Monitoreo y cumplimiento eficiente y productivo con pocos recursos de TI y el menor costo total de propiedad (TCO)

Ejemplos de Modelos de Detección

• Conozca a Su Cliente (CSC)
• Cotejamiento de Listas de Detección
• Categorización por Perfiles de Comportamiento Histórico
• Comparación entre Pares
• Efectivo Estructurado y Actividad Equivalente
• Tránsito de Fondos
• Circulación de Fondos

Servidor de Análisis de Riesgo
El núcleo de XM3 consiste en el Servidor de Análisis de Riesgo, un motor analítico basado en tecnología que Haydrian ha desarrollado específicamente para la Prevención del Lavado de Dinero. El servidor ha sido diseñado desde cero para ejecutar métodos analíticos en grandes conjuntos de datos de los sistemas operativos bancarios sin requerir de un almacén de datos. Las poderosas capacidades analíticas monitorean la actividad de los clientes y detectan rápidamente la actividad sospechosa, enviando alertas e iniciando acciones en aplicaciones operativas. Al detectar actividad sospechosa, XM3 manda un reporte a los analistas para revisión y resolución.

Plataforma XM3 Para la Prevención del Lavado de Dinero

Administrador de Casos

• El Administrador de Casos XM3 facilita los procesos de revisión interna y de investigación de alertas, recopilando evidencia y tomando acciones preventivas.
• A los investigadores se les presentan alertas filtradas y calificadas, acompañadas de toda la información de soporte, incluyendo detalles de las acciones disparadas por el sistema.
• Los investigadores pueden consultar los detalles de los datos relacionados con cada alerta, correlacionar las alertas a casos para tener la visión completa, y permite que los investigadores escojan acciones preventivas
• El Administrador de Casos provee un poderosos sistema de flujo de trabajo que permite procesar, revisar y aprobar los casos por el personal de cumplimiento capacitado
• El Administrador de Casos es una aplicación basada en navegador que puede ser accedido vía una conexión segura de intranet o vía el Internet.

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La Propuesta de Valor Haydrian

• Valor de Negocio – Plataforma de primer nivel para la detección, prevención y cumplimiento en instituciones financieras.
• Protección de la Inversión – Integración completa y sencilla con aplicaciones financieras actuales y futuras.
• Módulos de detección flexibles
• Administrador de Casos basado en navegador
• El más bajo costo total de propiedad (TCO)
• Sin pérdidas de productividad o carga de entrenamiento costoso. Sin duplicación de datos
• Multi-lenguaje
• Soporte local capacitado