XM3 usa algoritmos analíticos poderosos integrados a los sistemas operativos financieros internos y externos para emitir alertas y provocar acciones. Los algoritmos de detección analizan las transacciones con acciones, obligaciones, certificados de depósito, efectivo y sus equivalentes, y transferencias electrónicas de fondos, así como a la información y acciones de los clientes Esta tecnología innovadora se integra sin impactar a las fuentes primarias de datos, evitando el uso de arquitecturas complejas y replicación innecesaria de datos.

Características Principales

Conozca a Su Cliente (CSC)

• Validación y limpieza de datos con flujo de trabajo y sistema de respaldo de datos diseñado por los expertos regulatorios y ejecutivos financieros reconocidos de Haydrian

Cotejamiento de Listas de Detección con Compresión Fonética

• Cotejamiento de alta precisión de nombres contra las listas de detección con soporte de múltiples idiomas basándose en comparación fonética y atributos propios de varios idiomas

Detección de Comportamiento Inusual

• Busca patrones inusuales y sospechosos en la actividad y transacciones de los clientes

Comparación en Grupos de Pares

• Permite comparar la actividad de los clientes con sus semejantes así como consolidar clientes y cuentas en entidades lógicas

Flujo de Trabajo e Investigación

• Provee de herramientas de flujo de trabajo para la administración de casos con permisos y control de acceso

Reportes

• Provee una rica variedad de reportes de gestión así como reportes regulatorios

Administrador de Casos

• El Administrador de Casos XM3 facilita los procesos de revisión interna y de investigación de alertas, recopilando evidencia y tomando acciones preventivas.
• A los investigadores se les presentan alertas filtradas y calificadas, acompañadas de toda la información de soporte, incluyendo detalles de las acciones disparadas por el sistema.
• Los investigadores pueden consultar los detalles de los datos relacionados con cada alerta, correlacionar las alertas a casos para tener la visión completa, y permite que los investigadores escojan acciones preventivas
• El Administrador de Casos provee un poderosos sistema de flujo de trabajo que permite procesar, revisar y aprobar los casos por el personal de cumplimiento capacitado
• El Administrador de Casos es una aplicación basada en navegador que puede ser accedido vía una conexión segura de intranet o vía el Internet.