La efectividad y eficiencia en la administración de riesgo es indispensable para asegurar el éxito en la industria financiera global. Uno de los mayores riesgos enfrentados actualmente por gobiernos e instituciones financieras es la falta de preparación para adecuarse a los constantes cambios en los mercados y demás necesidades.
 
Las recientes iniciativas globales en la Prevención del Lavado de Dinero y la creciente exposición al fraude financiero ha dado como resultado un renovado énfasis en la evaluación, monitoreo y mitigación del riesgo.

Las instituciones financieras y sus altas gerencias no son inmunes a los problemas causados por los controles ineficientes. En el pasado, algunas instituciones financieras han facilitado el fraude financiero y el lavado de dinero; han financiado al narcotráfico, al tráfico humano, al de armas, y la corrupción de oficiales gubernamentales y al terrorismo. Ya sea por complicidad de personal dentro de la institución, o por una seria falta de conocimiento de la administración del riesgo, estos hechos han servido para demostrar la necesidad de una tecnología integral que pueda ser usada para mitigar estos riesgos.

El desafío para los administradores de riesgo financiero es la identificación de nuevas tecnologías que permitan una metodología flexible para el manejo de riesgo a la vez que sean de costo accesible y suficientemente flexibles para adaptarse a los cambios en los mercados y entornos globales.

Las dos estrategias que han sido implementadas ala postre de Septiembre 11 del 2001, en respuesta a la presión internacional para prevenir el lavado de dinero, resultaron onerosas e ineficientes.

La primera estrategia simplemente se limitó a agregar herramientas hechizas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) a los sistemas de operación financiero existentes. Esto dio como resultado muchas ineficiencias causadas por el incremento de trabajo manual, productividad perdida, largas esperas para mejoras en los sistemas, y dificultad para personalizar los sistemas.

El segundo intento, visto sobre todo en Latinoamérica, consistió implementar sistemas que apenas cumplían con los mínimos requisitos para cumplir con la reglamentación vigente. Además de ser soluciones de primera generación, la mayoría de estos implicaban costos ocultos que negaban los beneficios que la reglamentación buscaba.

El elevado riesgo legal y de desprestigio para las instituciones que son ligadas al lavado de dinero y fraude financiero demuestra la necesidad de mejoras a las políticas y procedimientos de cumplimiento y soluciones de administración de riesgo más efectivas.

Hay poderosas razones para utilizar una solución flexible, eficiente y costeable, lo que la hace un elemento crítico para los tomadores de decisiones que necesitan soluciones reales de primer nivel que puedan ser implementadas rápidamente a precios alcanzables por instituciones financieras de cobertura regional.

Tanto en instituciones grandes como pequeñas, la tendencia es que los viejos procesos ineficientes y fragmentados sean sustituidos con soluciones más efectivas y orientadas a procesos. Estas soluciones someten los procesos a constante prueba y validación dan énfasis a la institucionalización de la administración de riesgos de fraude y a la PLD.

Hay una clara necesidad de una solución automatizada que pueda evaluar objetivamente a las relaciones y transacciones inusuales y a las variaciones de los procedimientos habituales. Esta solución debe proveer herramientas que identifican a las posibles amenazas a la institución financiera de manera automatizada para identificar y prevenir las transacciones que impliquen un riesgo inaceptable para la institución.

Las Soluciones de Haydrian para PLD y Prevención de Fraude (PF, que estará listo a principios del 2007) han sido diseñadas por un equipo experto de financieros especializados específicamente en la administración de riesgo.

Nuestro equipo conjunta la experiencia de ingenieros de clase mundial con experiencia en PLD y PF, junto con líderes mundiales en los campos de regulación financiera y crimen financiero. Adicionalmente, el equipo incluye expertos en banca internacional, directores de compañías cotizadas en el NYSE, y reconocidos directores ejecutivos en las industrias bancarias y bursátiles que aportan sus conocimientos a la solución Haydrian.

El resultado de sus esfuerzos es la plataforma XM3, que ofrece una solución integral, precisa, innovadora, flexible y costeable a la problemática de la Prevención de Lavado de Dinero y de Prevención de Fraude.