Resumen de Legislación de Prevención de Lavado de Dinero
En 1970 el Acta del Secreto Bancario (BSA: Bank Secrecy Act) fue diseñado para combatir el narcotráfico, lavado de dinero y otros crímenes. El Congreso de los EEU redactó el BSA para prevenir el uso de los bancos y otros proveedores de servicios financieros como intermediarios en el ocultamiento y ejecución de actividades criminales.

El Acta de Control de Lavado de Dinero de 1986 (Money Laundering Control Act of 1986) modificó el BSA para hacerla más efectiva y fortalecer la habilidad del gobierno para combatir el lavado de dinero al hacerla un crimen federal, y al criminalizar la evasión de reportes regulatorios.

El USA PATRIOT Act de 2001 evolucionó como la respuesta del gobierno de los EEUU para combatir al terrorismo internacional. Esta acta contenía fuertes medidas para detectar, prevenir y perseguir el terrorismo y el lavado de dinero internacional. Convertido en ley en octubre 26 del 2001, el acta definió nuevas reglas y responsabilidades para las organizaciones bancarias, financieras y comercios estadounidenses.